社会上很多“好学生”往往赚不了大钱,他们可能会成为打工者或者能成为高级打工者,但通常不是引领者。核心原因是什么呢?
这里需要对比两种思维模式。
职员思维 VS 寻宝者思维
只想做“对”的事,可以称为“优等生思维模式”。
这种思维就好像学校里那些好学生一样,希望在每一门功课都取得好成绩,害怕有短板。这样的人做十件事,他指望把其中至少九件做好,然后还会为没做好的那一件表示道歉。
生活中的确有大量的工作岗位需要优等生心态。一个客机飞行员,必须把每一趟都飞好,不容有失。一位老师,得把每堂课都讲好,善待每一个学生。一个厨师学生有什么赚钱的好方法,也要尽量让每道菜都体现高水平。
但是,优等生心态害怕犯错误,认为所有的失败都应该接受指责,所有的浪费都应该反省。
优等生心态其实是职员思维,做的事都是安排好必须做的。如果现在不知道该做哪件事,不知道每一件事的后果会怎样,这个职员思维就不行了。
如果你不想靠固定工资致富,那你需要换一个系统。你需要把职员思维换成寻宝者思维——也即企业家、投资人或者领导者思维。
投资组合的“80/20法则”
做投资的人都知道,投资组合都有强烈的尾部效应。往往你投的项目大部分都不成功,但是有少数会是极端的成功,而你几乎所有的收益,都来自那些极端成功的项目。
这个效应是投资中的“80/20法则”。而且这个“投资”是广义的,并不限于股票交易。
比如艺术品。你可能觉得那些买卖艺术品赚了大钱的人成功的关键是眼光好,知道哪个艺术家将来会红,买古董专门捡漏,其实不是。艺术品投资的关键不是捡漏,而是走量。
你得在毕加索这样的人还没有如此出名、作品还没有如此值钱的时候,就买入,等到特别值钱的时候再卖出。可是既然当时毕加索还没有那么出名,又怎么知道他能不能出名呢?
所以策略是把看着差不多、感觉有前途的都买下来 —— 历史会证明这些作品大部分都不会成为什么“爆款”,但是只要其中有那么几个成了爆款,对你就足够了。
寻宝者思维的关键就是要广撒网。
你估计这一片矿山中可能有宝石,那你能说我只探索其中有宝石的那个地方吗?你能说我只买有宝石的那个坑吗?
必须把这一大片都控制起来才行。足球学校、明星经纪、版权代理、IP改编,全都是这个思路。
也许你早就明白这个道理,但是很可能低估了这个效应有多么强烈。
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比如风险投资。我们设想你投了 100 个项目,你能不能估计一下,其中成功和失败的比例大概是多少?统计从 2004 年到 2014 年间 21000 个风险投资项目,发现其中 ——
65% 的项目是赔钱的;
2.5% 的项目增长了 10-20 倍;
1% 的项目增长超过了 20 倍;
而有 0.5% 的项目,也就是说 21000 个项目中有大约 100 个,最后赚了超过 50 倍。
这才是风投的真实情况。你想要抓一个能赚 10 倍以上的项目,概率只有 3.5%。你要是万一运气不好,正好错过了那几个特别成功的项目,你的风投事业就会惨败。当你看到别人一个项目赚了几十倍的时候,你得知道他别的项目可能都赔了。
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那你说风投的风险太大,我不投创业公司,只投那些成熟的、已经上市的公司行不行?
情况其实差不多。
JP摩根资产管理选了 3000 家优秀公司,弄了个“罗素 3000 指数。它统计了从 1980 年到 2014 年间,这些公司的表现,结果是 ——
其中40%的公司,市值下跌超过 70% ,而且再也没缓过来,等于彻底失败了;
罗素3000 指数几乎全部的收益,来自于其中 7% 的公司。
这是同样的故事:极少数特别成功,给你带来所有的收入;其余的要么不挣钱,要么就是赔钱。
请注意这 3000 家公司已经是优选出来的了,仍然有这么高的失败率。而这个高失败率可不仅限于新兴行业。高科技公司的失败率是 57%,电信公司的失败率是 51%……而且就连最稳定的、那些从事电力、供水、交通的公用事业公司,也有 13% 的失败率。
失败是普遍的,成功是罕见的。
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有没有别的方法?
比如我们不看指数,我们看巴菲特。巴菲特绝对是选股高手吧?
巴菲特在 2013 年的股东大会上说,他一生之中大概拥有过 400-500 支股票,而他的大部分钱都是从其中 10 支股票中赚的。
查理·芒格马上补充了一句,说如果你把我们伯克希尔最成功的几笔投资拿掉,我们投资成绩就是非常平庸的。
查理·芒格为什么一天到晚都在看报表?他绝大多数时候都是只看不买,他得看过很多很多才能选中一个。我们讲过巴拉巴西的《成功公式》,那些最成功的科学家为什么能做出特别重大的发现?并不是因为他们多聪明,更主要的是因为他们尝试得足够多。
“眼光”是有上限的。最终你还是得靠放量。
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即使在那些已经是优中选优、最成功的公司内部学生有什么赚钱的好方法,也有很多不成功的项目,成功的项目也是极少数。
在标准普尔指数的 500 家公司之中,亚马逊一家贡献了整个指数 6% 的回报率,苹果则贡献了 7%。是不是亚马逊和苹果公司的大部分项目都是成功的?
不是,他们的大部分项目都不成功。
苹果公司的收入大头来自 iPhone 这一个项目。亚马逊的收入大头来自 Prime 用户和网络服务这两个项目。
如何应用?——改变思维模式赚大钱
在人的一生之中,对你影响最深的可能就几本书;
决定你前途的可能就是一两项技能;
改变你命运的可能就那么几件事;
对你最重要的也许只有几个人。
错过他们,是你不可接受的损失;可是你非常容易错过他们。那你怎么办呢?
一方面要训练思维提高判断力和把事做好的能力。
首先得能选择那些潜在的好东西,并且要努力去做好。为了提高平均成功率,你需要学习和模仿,需要请高手给你推荐。
但是这些都是有限的。世界上并没有选择好东西的固定算法,这就是为什么巴菲特选股也大多不好使。而且就算别人说好,也不一定适合你。
你是独一无二的,只能自己选择。
另一方面,要要成主动搜寻的思维习惯。
2015 年的一项研究,考察那些特别能产生创造性想法的人的大脑思考方式,结果最关键是他们的想法多。因为想得多,所以才容易想到最有创造性的那一个。
值得感慨的是,人们搜索好东西的主动性太低。特别是体制化的学校教育和按部就班的工作把人驯服得太老实了。
你不能等着好东西来找你,你得主动去找它们才行。就好像打游戏一样,到任何地方都要先搜索一番,看看有没有宝物!
这不仅仅是赚钱的事,也是关乎一生的事。
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